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英国金融服务管理局

英国金融服务监管局(FinancialServiceAgency),简称FSA。

英国金融服务监管局于1997年10月由证券投资委员会(SecuritiesandInvestmentsBoard,SIB,该组织1985年成立)改制而成,为独立的非政府组织,拟成为英国金融市场统一的监管机构,行使法定职责,直接向财政部负责。

●1998年6月完成第一阶段改革,银行监管职能由英格兰银行转向FSA。●2000年6月,皇室批准《2000年金融服务和市场法》,拟于2001年执行,届时证券和期货局(SecuritiesandFuturesAuthority)、投资管理监管组织(InvestmentManagementRegulatoryOrganisation)、个人投资局(PersonalInvestmentAuthority)以及BuildingSocietiesCommission、FriendlySocietiesCommission、RegisterofFriendlySocieties等机构职责,将并入FSA。

宗旨对金融服务行业进行监管。保持高效、有序、廉洁的金融市场。帮助中小消费者取得公平交易机会。

目标依据《2000年金融和市场服务法》,有四方面:

(一)维护英国金融市场及业界信心。(二)促进公众对金融制度的理解,了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。

(三)确保业者有适当经营能力及财务结构健全,以保护投资者。同时,教育投资者正确认识投资风险。(四)监督、防范和打击金融犯罪。

基本原则(一)重视成本与效益的经营观念。

(二)加速金融服务业的改革。(三)重视金融管理及金融服务业国际化的本质,维护英国的竞争地位。

(四)在加之于公司的负担和限制,以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡;维持公司合理竞争的价值。职责范围

负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券和期货。与英格兰银行(BOE)同隶属财政部,FSA负责金融事业管理,而BOE主要任务维持金融稳定。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过金融服务监管局对(FSA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

中国银行今年在英国成立子行和中国国际银行,同样需要向英国金融服务监管局(FSA)递交申请,并在批准后允许其注册,开展业务。属全世界最权威最严格的金融监管机构。对客户的资金和操作规范每年都需要审批一次。如果违反,将会被重罚,甚至于吊销牌照。

FSA的组织机构及主要职能董事会

由财政部任命,包括执行主席一名,首席行政官(ChiefAdministrativeOfficer)一名,管理董事(managingdirector)两名,董事会成员十九名,共二十三名。董事会主要负责FSA总体政策制定。职能部门设置

在职能部门设置方面,董事会下设五个部门,直接向董事会负责。同时在具体职能行使上FSA形成三大职能板块,一是首席行政官班子,二是负责金融监督(FianacialSupervision)的管理董事班子,主要对机构进行监管;三是负责核准、执行和消费者联系的管理董事班子(Authorisation,Enforcement&ConsumerRelations)。三套班子直接向董事会负责。具体职能部门

●直接向董事会负责的部门1、董事会秘书(CompanySecretary):直接向主席会议负责。

2、董事会总顾问办公室(GeneralCounseltotheBoard):包括银行和综合事务首席顾问,投资事业首席顾问,保险和友谊协会首席顾问。3、联络和FSA公司事务(Communications&CorporateAffairs):负责媒体联系,通信基础设施,对外公开事务及新闻发布和说明。

4、质量保证及内部审计(QualityAssurance&InternalAudit):负责外部风险和银行规则,内部风险以及质量保证、内部审计的运作。●直接向首席行政官负责的部门

5、首席行政官办公室:负责办公楼、接待和会务、业务活动计划等。6、财税部门(InterimFinance):负责会计事务、税收及管理信息等。

7、信息系统(InformationSystem):负责战略与管理、商业系统、服务提供、项目管理等。8、人力资源(HumanResources):负责FSA人力、发展、财务监督、运营情况报告等。

●直接向金融监督管理董事负责的部门9、银行及房屋协会(Banking&BuildingSocieties):负责监管英国存款吸收机构、国外银行、经济数据及风险分析、政策制定、风险管理等。

10、投资事业(InvestmentBusiness):监管原属证券和期货局(SFA)、投资管理监管组织(IMRO)、个人投资局(PIA)的监管对象,以及政策制定。11、市场和交易所(Markets&Exchangse):负责监督市场行为和基础设施、交易所和清算公司。

12、保险和友谊协会(Insurance&FriendlySocieties):负责监督保险及其相关协会等机构,监督劳埃德和伦敦保险市场、政策制定。13、养老基金(PensionsReview):监督养老基金单位、政策和标准制定。

14、UKLA:监督股权市场(EquityMarkets)、资本市场集团、政策制定等。15、综合性集团(ComplexGroups):监督银行及其已产生交易的风险、政策制定等。

●直接向核准、执法和消费者联系管理董事负责的部门16、策划部门(ProjectArrow):负责规则、程序制定、监管理念、风险管理和评估等。

17、核准(Authorisation):负责对公司、个人的审核和登记事务、档案材料管理等。18、执法(Enforcement):负责法定调查、规则执行和法律、政策的贯彻落实。

19、消费者联系(ConsumerRelations):负责消费者投诉、消费者政策研究、消费者教育、公众咨询、消费者赔偿等。20、管理目标(ManagementTasks):负责管理目标的设定和任务的协调、分派等。

另外有负责行业培训、金融犯罪联系单位、法庭秘书等相关职能,但尚未有明确的董事负责。FSA的职能行使的主要手段

原则(一)强调信息披露的重要性,为消费者提供公平交易机会。

(二)促进公司维持运营标准并不断改善,提高行业整体水准。(三)制定合理和预防性的规则,防范和化解风险。

(四)促进效率最大化。一是促进市场活动合法,员工素质高;二是充分利用技术优势提高效率。手段

(一)核准在银行、投资事业和保险三部门内运营的公司。(二)审批在上述部门以不同方式运营的个人。

(三)制定政策和规则(目前仅对投资事业和保险有此权限)。(四)信息收集和调查权力。

(五)干预权。如要求公司停止涉及新业务。(六)金融处罚权(Powerstoimposefinancialpenalties)。

(七)消费者教育以及行业性培训。(八)加强国际交流。

FSA的监管查询方法目前接受FSA监管的公司有几百家,但是有资质做外汇黄金投资的,只有数家。

正确查询办法为,登录到公司FSA信息页面后找到Notices:Abletoholdandcontrolclientmoney(允许持有和控制客户资金)

如果有这句话,说明他们被允许持有和控制客户资金,他们都是有资质的公司。如果没有这句话,说明他们不能被允许持有和控制客户资金,这样的就是违规操作。

点击Permission(权限)找到ActivityName:Dealingininvestmentsasagent(经营范围)

几段英文拥有Rollingspotforexcontract(即期外汇交易)即可看该公司是否拥有证券与期货牌照:

点击Regulators(监管)找到RegulatorName(监管局名称)

显示以下内容:FinancialServicesAuthority-FSA(该内容属于基本信息,所有公司都会出现)

SecuritiesAndFuturesAuthority(英国证券与期货牌照)

FSA监管是全球比较严格的监管机构,直属英国财经大臣(英国是内阁制,没有部长一职),是非营利监管机构。但是不管怎么看,外汇服务商只是中介机构,不存在比如保险公司那种无力赔偿客户保单风险,因此只需要正规接受英国FSA监管即可,由于FSA每个月都会核查外汇服务商的资产情况,加上客户资金为独立托管,因此都是安全的,特别拥有英国投资者保护计划。若经纪商受到FSA最高程度的授权,如果公司因任何原因倒闭或可能倒闭时,FSA会给与其客户最高上限为85,000英镑(约合14万美元)的赔偿。

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