美联储莱克:结束“大而不能倒”可以重塑市场纪律

2015年5月27日 上午10:51

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Jeffrey Lacker, president of the Federal Reserve Bank of Richmond, arrives at a session "Help or Harm: Central Bank Monetary Policies at the Outer Limits" during NABE Economic Policy Conference in Washington

里奇蒙德联储主席莱克周二(5月27日)表示,政策制定者必须确保金融业债权人不会寄望于获得来自政府的救助,要有让金融机构倒闭的意愿,以便重塑市场纪律。

莱克的评论主要对他此前的言论进行重申,认为监管者需要营造更加安全的金融体系。莱克在今年的美联储政策会议上享有投票权,不过他并未对货币政策发表评论。

结束银行“大而不能倒”的长期解决方案能够重塑市场纪律,“所以金融企业和他们的债权人才有动机去避免不安全的融资安排”,莱克在圣路易斯安纳州立大学银行学院发表的演讲中提到。

随着美联储着手准备加息,美联储部分官员对金融稳定的担忧有所加大。但莱克认为,减少而非加大监管,对于加强金融体系安全是必要的。

莱克将矛头对准他认为的两大元凶:一是美联储的紧急贷款权力,二是2010年多德·弗兰克提出的华尔街改革法案的第二条款。

莱克再度呼吁废除美联储的紧急贷款权力,他和其它批评者(包括两党议员)认为,这项权力使得华尔街金融机构从中获益良多。此外,莱克还对弗朗克法案的第二条款进行抨击,该条款又称有序清算制度。

莱克认为,由于弗朗克法案允许联邦存款保险公司(Federal Insurance Deposit Corp)在清算一家银行时,能够利用到财政部的信用额度,相当于该法案起到了政府救助作用。

根据弗朗克法案第二条款,联邦存款保险公司可以获得美国财政部的信用额度,从而能够维持陷入困境的银行的经营活动,直到银行被并购或者局势好转。但在此过程中,金融行业却不会补偿纳税人一分钱损失。

“这不但没有终结‘大而不能倒’,反倒是重复创造了这样一种生态。”莱克抨击道。

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